【环球网财经归纳报导】近来，我国稳妥工作协会（下称“稳妥业协会”）研讨起草《个人稳妥代理人出售才能资质等级规范（人身稳妥方向）（评论稿）》（下称“评论稿”）并向工作寻求评论定见。依据评论稿，将依据个人稳妥代理人出售才能资质等级模型（人身稳妥）对稳妥代理人拟设四个等级，四个等级的技术要求和相关常识要求顺次递进，等级辨别断定包含理论常识考试、技术查核及归纳评定。
事实上，早在2022年4月，《人身稳妥出售行为办理办法（寻求定见稿）》中就提出“稳妥公司、稳妥中介机构应按照我国稳妥工作协会发布的稳妥出售人员出售才能资质规范，树立稳妥出售人员分级办理机制，对稳妥出售人员施行分级办理”。
据悉，2022年10月，稳妥业协会面向工作就稳妥出售人员出售才能资质分级体系建造发动各项规范规范的建造作业。一方面经过面谈、沟通问卷调查等方法建造规范编制组。另一方面深化商场打开调研，为后续推进稳妥中介相关工作进入国家人才点评体系做好预备。
稳妥业协会参照国家工作技术等级编写规范，学习学习金融理财师、财富办理金融从业规范等国内外金融范畴从业人员相关从业规范，体系整理人身稳妥出售业务流程，参阅客户关系办理、稳妥规划和财富办理等有关专业书籍、教材以及部分人身稳妥企业内部训练课程内容，重复修正形成了评论稿。
依据评论稿，人身险方向个人稳妥代理人才能等级规划区分为四级，从低到高顺次分别为四级（初级）、三级（中级）、二级（高档）、一级（特级）。初级具有根底稳妥常识和专业技术，中级在具有丰厚的稳妥常识外还具有金融专业相关常识，能独立展开稳妥出售并安稳产出；而高档则具有丰厚的金融常识，能从财富办理视点剖析客户面对的危险启示稳妥需求；特级则能安排团队训练和出售办理，能合规展开非稳妥金融业务。
评论稿显现，符合条件的个人稳妥代理人能够直接请求三级（中级），三级（中级）以上逐级获得。
关于代理人分级的判定方法分为理论常识考试、技术查核及归纳评定，四级（初级）和三级（中级）的判定方法以考试为主，二级（高档）和一级（特级）的判定方法是考试与归纳评定相结合。
近几年来，一些头部险企现已首先进行了代理人部队的转型清虚。在商场中，不少稳妥公司已打造了自己的高端代理人品牌，例如泰康稳妥的HWP（健康财富规划师）、我国安全的MVP（最具价值的稳妥代理人）。就在近期的敞开日上，我国人寿推出了新式营销转型方案“种子方案”，招募高学历、高自主、高潜质的财富稳妥规划师。
业内人士以为，跟着代理人出售资质分级的落地，稳妥工作有望迎来一致的高绩优人才规范。
